Kunnskapsområde
Likviditetsstyring i hverdagen
Praktiske kontrollmetoder for forfall, reserver og finansieringsbehov.
Betale kontant eller finansiere utstyr
Sammenlign total kostnad og laveste kontosaldo uten å likestille finansiering med lønnsomhet.
Betalingsplan når bedriften tar ferie
Flytt kontrollrutiner til før fraværet og avklar hvem som følger opp forfall.
Dokumenter driftsavbruddet uten å telle samme tap to ganger
Et avbruddskrav trenger en forklaring på bortfalt drift. Skill skade på utstyr fra tapte leveranser, sparte kostnader og ekstrautgifter.
Eierlån når AS trenger penger
Dokumenter vilkår, betaling og tilbakebetaling og vurder selskapets kapitalbehov.
En enkel oversikt over arbeidskapital
Se kundefordringer, varer og leverandørgjeld som sammenhengende finansieringsbehov.
Én stor kunde dominerer innbetalingene
Beregn betalingsrisiko og sårbarhet før bedriften tar på seg mer arbeid.
Finansiere et prosjekt før første faktura
Koble milepæler til materialkjøp og arbeidskostnader.
Følge utnyttelsen av kassakreditt
Lag en plan for toppbelastning og rente uten å regne kredittrammen som inntekt.
Forberede en samtale med banken
Samle betalingsplan, oppdaterte tall og tiltak i stedet for bare årsregnskapet.
Forberede søknad om betalingsavtale for skattekrav
Bedriften kan ikke betale et krav nå og trenger dokumentert oversikt fremfor en urealistisk muntlig lovnad.
Forhandle betalingsfrist med leverandør
Sammenlign tidsgevinst, kostnad og påvirkning på vareleveransen.
Hvor mye må være på konto før lønn
Ta med nettolønn, forskuddstrekk og andre forfall uten å bruke bruttolønn som eneste tall.
Kartlegge månedlige betalinger
Skill uoppsigelige avtaler fra utgifter bedriften kan redusere raskt.
Likviditet før eierne vurderer utbytte
Kontroller betalingsevne og dokumenterte forpliktelser i tillegg til regnskapsresultatet.
Likviditet i en sesongbedrift
Fordel innkjøp og innbetalinger på faktisk måned fremfor å jevne dem ut over året.
Likviditetsplan for de neste åtte ukene
Bruk forventede betalingsdatoer og marker usikre innbetalinger separat.
Mer salg men mindre penger på konto
Kartlegg lager, kredittid og lønn som må finansieres før kundebetaling.
Når faktisk banksaldo avviker fra planen
Forklar avvik med betalingsdato, beløp eller manglende post fremfor bare totalsum.
Når kundene betaler senere enn avtalt
Beregn virkningen på betalingsplanen og avklar oppfølging før nye innkjøp forpliktes.
Penger bundet i varer som ikke selges
Se innkjøpsverdi og liggetid før rabatter bestemmes.
Private uttak i en presset ENK-økonomi
Skill husholdningens behov fra bedriftens forfall og skatteforpliktelser.
Rabatt for tidlig betaling
Beregn kostnaden ved rabatten mot likviditetsgevinsten.
Reserve for kommende MVA-betaling
Skill tilgjengelig banksaldo fra penger som skal dekke opptjent avgift.
Skattereserve når ENK-overskuddet endrer seg
Bruk oppdatert resultatprognose og kontroller forskuddsskatten.
Tidlige tegn på varige betalingsproblemer
Skill kortvarig timing fra vedvarende underskudd og få beslutningene dokumentert.
Tilskudd blir utbetalt senere enn planlagt
Hold vedtak, vilkår og faktisk betalingsdato atskilt i prognosen.
Tre scenarioer for banksaldoen
Endre konkrete betalingsforutsetninger og vis laveste saldo i hvert scenario.